Същност на инвестиционния портфейл 

За разлика от останалите видове “преки”, или “обикновени” инвестиции , портфейлът включва в себе си множество разнообразни активи – както ценни книжа, така и недвижимо имущество и безсрочни депозити. Всички те са с различна степен на ликвидност.

Обикновено портфейлът се формира като съвкупност от различни по същност активи посредством множество операции понякога противоположни по съдържание.

При инвестирането в портфейл като цяло се наблюдава трансформиране на по-ликвидни активи, но заедно с това се извършва и трансформиране от по-малко ликвидни към по-ликвидни активи. Основната характеристика, която може да се използва като критерий за включване на един актив в инвестиционния портфейл е характерът на дохода, който той носи.

По своята същност инвестиционния портфейл акумулира в себе си всички инвестиции, целящи реализирането на доход ката капитал. Много често активите, включени в портфейла, носят и спекулативни доходи. Това дава основание понякога в портфейла да се формира част, наречена оборотен портфейл. В тази част обикновено се включват активи, с които лесно могат да се правят спекулативни операции.

Необходимите документи за управление на клиентски портфейл от Общинска банка АД са:

• Договор за управление на инвестиционен портфейл
• Искане за отркиване на сметка за управление на инвестиционен портфейл 
• Алокация на клиентските активи
• Декларация за физ. лица по ЗМИП
• Декларация за юрид. лица по ЗМИП  
• Анкетна карта