04.12.2023Европейска информационна кампания European Money Mule Action Week /EMMA 9/ относно престъпна дейност, свързана с т. нар. "финансови мулета".

За поредна година Общинска банка АД, съвместно с АББ и българските правоохранителни органи участват в Европейска кампания, посветена на борбата срещу „финансовите мулета“ /European Money Mule Action – EMMA 9/. Кампанията е организирана от Европейския център за борба с киберпрестъпленията към Европол /EC3 – EUROPOL/ и координационният орган на ЕС за съдебно сътрудничество – Евроджъст /EUROJUST/, а партньор е Европейската банкова федерация /EBF/, на която и АББ е член.

„Финансовите мулета“ имат ключова роля при изпирането на средства, придобити чрез широк спектър от онлайн измами, телефонни измами, фишинг измами с имейли имитиращи реално съществуващи сайтове, измами при електронна търговия, компрометиране на бизнес електронна поща, подмяна на сим карти, социално инженерство, предлагане на работа чрез фалшиви обяви, предложения за „изкарване“ на лесни пари, вкл. чрез фалшиви сайтове и други.

Според статистика на Европол, в 95% от случаите “финансовите мулета” се използват за усвояване на неправомерно трансферирани финансови средства, придобити от предходна киберпрестъпна дейност. Използвайки този способ, киберпрестъпниците могат да останат анонимни при прехвърляне на откраднатите финансови средства. Често средствата са предназначени за финансиране на други криминални дейности и изпиране на пари.

За набиране на “финансови мулета” се използват различни схеми, например, сайтове за запознанства, чрез които престъпниците се опитват да убедят жертвите си да отворят банкови сметки за изпращане или получаване на средства. Също така, чрез постове в социалните мрежи с примамливи предложения за работа, гарантираща лесно и бързо забогатяване, се цели привличането на вниманието на студенти и млади хора. Често се рекламират обяви за изкарване на „лесни“ или „бързи“ пари чрез фалшиви сайтове, чрез откриване на акаунти или банкови сметки.

Престъпниците са все по-изобретателни, като често пъти се възползват от реално съществуващи събития, за да направят предложенията си да изглеждат по-достоверни. Те имат за цел да привлекат представители на най-уязвимите групи, които имат нужда от парични средства – студенти, хора, които са загубили работата си или се нуждаят от допълнителни доходи и други. Често пъти те използват и информация за набелязаните от тях лица, с която са се сдобили чрез социалните мрежи.

Важно е да се знае, че дори лицата, използвани като “финансови мулета”, да не са били наясно, че са въвлечени в незаконна дейност за изпиране на пари, те извършват престъпление, като трансферират средства и това може да има тежки последици за тях.

Общинска банка АД подкрепя усилията на правоохранителните органи и си сътрудничи активно с тях за предотвратяването и разкриването на финансови престъпления, свързани с изпирането на средства, придобити от незаконна дейност. В тази връзка са въведени строги правила и изисквания за извършване на комплексна проверка на клиентите.

За настоящата кампания публикуваме информационни материали, които са насочени към потребителите, с цел да разпознават измамни обяви за набиране на „мулета“ и да се предпазват.

#НебъдиМуле

„Финансово муле“ е лице, което прехвърля незаконно придобити финансови средства от трети лица между различни банкови сметки(електронно или в кеш), често в различни държави, като за тази дейност получава комисионна.

Ако смятате, че се опитват да ви използват като “финансово муле”, незабавно трябва да предприемете действия, преди да е станало късно: не превеждайте средства, уведомете веднага вашата банка и полицията.

В тази връзка следва да се имат предвид следните примери и послания за предпазване на потребителите от престъпни действия:

• Ако някой иска да прехвърли пари през твоята банкова сметка в замяна на кеш, значи ти предлага да станеш „Финансово муле“.
• Лесните пари са опасни пари.
• Да бъдеш „финансово муле“ означава да сътрудничиш на престъпници да „изперат“ доходите си от незаконни дейности.
• Да бъдеш „финансово муле“ е незаконно и наказуемо, дори и да е извършено при незнание.
• Никога не предоставяй информация за банковата си сметка на някого, когото не познаваш и на когото нямаш доверие.
• Бъди предпазлив към неочаквани контакти с обещания за лесни пари.
• Винаги проучвай внимателно лицата и компаниите, които ти предлагат работа, особено ако цялата комуникация се извършва онлайн.

Как да се предпазим и какво трябва да направим в случай, че получим имейл със съмнително съдържание или при осъществяване на контакти чрез социални мрежи, при съмнения за фалшиви обяви, както и при директен контакт на живо, в което се искат детайли за нас, например, банковата ни сметка, или отправят предложения за „лесни пари“, както и че имаме съмнения, че някой се опитва да ни въвлече в незаконна дейност – вижте в информационните брошури по-долу, които разкриват детайли относно механизмите на действие на финансовите „мулета“ и превенцията срещу тях.

Брошура 1

Брошура 2

Брошура 3

Брошура 4