01.12.2021Европейска информационна кампания European Money Mule Action Week /EMMA 7/ относно престъпна дейност, свързана с т. нар. "финансови мулета".

За поредна година Общинска банка АД, съвместно с АББ и българските правоохранителни органи участват в Европейска кампания, посветена на борбата срещу „финансовите мулета“ /European Money Mule Action – EMMA 7/. Кампанията е организирана от Европейския център за борба с киберпрестъпленията към Европол /EC3 – EUROPOL/ и координационният орган на ЕС за съдебно сътрудничество – Евроджъст /EUROJUST/, а партньор е Европейската банкова федерация /EBF/, на която и АББ е член.

„Финансовите мулета“ имат ключова роля при изпирането на средства, придобити чрез широк спектър от онлайн измами, например, така популярните напоследък телефонни измами, фишинг измами с имейли, имитиращи реално съществуващи сайтове, измами при електронна търговия, подмяна на сим карти, социално инженерство и други.

Тази година са установени над 18 000 лица „финансови мулета“ и 324 лица, които ги набират, като действията на правоохранителните органи са довели до арестите на 1 803 лица, според данни на Европол. В хода на кампанията са инициирани 2 503 разследвания. Повече от 500 банки и други финансови институции са помогнали за докладването на над 7 000 неправомерни транзакции, в които са използвани „финансови мулета“, предотвратявайки щети за 67.5 млн. евро, което е двойно повече от миналата година.

По време на тазгодишната кампания, от страна на българските правоохранителни органи са идентифицирани  96 “финансови мулета” и 4 лица, които ги набират, както и 222 жертви от престъпната дейност – със 150 повече от миналата година. Във връзка с борбата с финансовите престъпления, в хода на текущата кампания, с помощта на банките в страната, са установени 177 неправомерни транзакции – почти двойно повече от миналата година, като са предотвратени щети на стойност над 5 млн. евро.

Според статистика на Европол, в 95% от случаите “финансовите мулета” се използват за усвояване на неправомерно трансферирани финансови средства, придобити от предходна киберпрестъпна дейност. Често средствата са предназначени за финансиране на други криминални дейности и изпиране на пари.

За набиране на “финансови мулета” се използват различни схеми, например, сайтове за запознанства, чрез които престъпниците се опитват да убедят жертвите си да отворят банкови сметки за изпращане или получаване на средства. Също така, чрез постове в социалните мрежи с примамливи предложения за работа, гарантираща лесно и бързо забогатяване, се цели привличането на вниманието на студенти и млади хора. Престъпниците са все по-изобретателни, като често пъти се възползват от реално съществуващи събития, за да направят предложенията си да изглеждат по-достоверни, например, продължаващата пандемия COVID-19. Те имат за цел да привлекат представители на най-уязвимите групи, които имат нужда от парични средства – студенти, хора, които са загубили работата си и други. Често пъти те използват и информация за набелязаните от тях лица, с която са се сдобили чрез социалните мрежи.

Важно е да се знае, че дори лицата, използвани като “финансови мулета”, да не са били наясно, че са въвлечени в незаконна дейност за изпиране на пари, те извършват престъпление, като трансферират средства и това може да има тежки последици за тях.

Общинска банка АД подкрепя усилията на правоохранителните органи и си сътрудничи активно с тях за предотвратяването и разкриването на финансови престъпления, свързани с изпирането на средства, придобити от незаконна дейност. В тази връзка са въведени строги правила и изисквания за идентификация на клиентите и проверка на тяхната идентификация.

За настоящата кампания публикуваме информационни материали, които са насочени към потребителите, с цел да разпознават измамни обяви за набиране на „мулета“ и да се предпазват.

#НебъдиМуле

„Финансово муле“ е лице, което прехвърля на някого пари/електронно или кеш/, получени от трети лица, срещу комисионна.

Ако смятате, че се опитват да ви използват като “финансово муле”, незабавно трябва да предприемете действия, преди да е станало късно: не превеждайте средства, уведомете веднага вашата банка и полицията.

В тази връзка следва да се имат предвид следните примери и послания за предпазване на потребителите от престъпни действия:

• Ако някой иска да прехвърли пари през твоята банкова сметка в замяна на кеш, значи ти предлага да станеш „Финансово муле“.
• Лесните пари са опасни пари.
• Да бъдеш „финансово муле“ означава да сътрудничиш на престъпници да „изперат“ доходите си от незаконни дейности.
• Да бъдеш „финансово муле“ е незаконно и наказуемо, дори и да е извършено при незнание.
• Никога не предоставяй информация за банковата си сметка на някого, когото не познаваш и на когото нямаш доверие.
• Бъди предпазлив към неочаквани контакти с обещания за лесни пари.
• Винаги проучвай внимателно лицата и компаниите, които ти предлагат работа, особено ако цялата комуникация се извършва онлайн.

Как да се предпазим и какво трябва да направим в случай, че получим имейл със съмнително съдържание или при осъществяване на контакти чрез социални мрежи, при съмнения за фалшиви обяви, както и при директен контакт на живо, в което се искат детайли за нас, например, банковата ни сметка, или отправят предложения за „лесни пари“, както и че имаме съмнения, че някой се опитва да ни въвлече в незаконна дейност – вижте в информационните брошури по-долу, които разкриват детайли относно механизмите на действие на финансовите „мулета“.

Брошура 1

Брошура 2

Брошура 3

Брошура 4