02.12.2020Европейска информационна кампания European Money Mule Action Week /EMMA 6/ относно престъпна дейност, свързана с т. нар. "финансови мулета".

За поредна година Общинска банка АД, съвместно с АББ и българските правоохранителни органи участват в Европейска кампания, посветена на борбата срещу финансовите „мулета“ /European Money Mule Action – EMMA 6/. Кампанията е организирана от Европейския център за борба с киберпрестъпленията към Европол /EC3 – EUROPOL/ и координационният орган на ЕС за съдебно сътрудничество – Евроджъст /EUROJUST/, а партньор е Европейската банкова федерация /EBF/, на която и АББ е член.

За настоящата кампания публикуваме информационни материали, които са насочени към потребителите, с цел да разпознават измамни обяви за набиране на „мулета“ и да се предпазват.

„Финансово муле“ е лице, което прехвърля на някого пари /електронно или кеш/, получени от трети лица, срещу комисионна.

В тази връзка следва да се имат предвид следните примери и послания за предпазване на потребителите от престъпни действия:

• Ако някой иска да прехвърли пари през твоята банкова сметка в замяна на кеш, значи ти предлага да станеш „Финансово муле“.
• Лесните пари са опасни пари.
• Да бъдеш финансово муле означава да сътрудничиш на престъпници да „изперат“ доходите си от незаконни дейности.
• Да бъдеш финансово муле е незаконно и наказуемо, дори и да е извършено при незнание.
• Никога не предоставяй информация за банковата си сметка на някого, когото не познаваш и на когото нямаш доверие.
• Бъди предпазлив към неочаквани контакти с обещания за лесни пари.
• Винаги проучвай внимателно лицата и компаниите, които ти предлагат работа, особено ако цялата комуникация се извършва онлайн.

С цел да бъдете максимално информирани и защитени, напомняме че клиповете от миналогодишните кампании са качени в You Tube канала на АББ, на адрес: https://www.youtube.com/channel/UCr-D6eud6ydzHN6Tra_q1Fg/videos.

Също така, прилагаме и документ от Европол, в който са описани детайли за кампанията – информация, материали, основни послания.

Общинска банка АД подкрепя усилията на правоохранителните органи, като съдейства по всякакъв начин за ограничаването на всякакви измамни практики, в това число и престъпни дейности, свързани с т.нар. „финансови мулета“.

Считаме, че сътрудничеството между държавните органи и частния сектор на европейско ниво е от изключително значение при борбата с финансовите „мулета“, тъй като престъпниците често действат трансгранично. Целта на кампанията е да подпомогне потребителите да различат съмнителните и потенциално опасни обяви, с които се набират „мулетата“ с обещания за лесни печалби. Едно от основните средства за превенция на този род престъпления е повишаването на информираността по въпроса.

Как да се предпазим и какво трябва да направим в случай, че получим имейл със съмнително съдържание или при осъществяване на контакти чрез социални мрежи, при съмнения за фалшиви обяви, както и при директен контакт на живо, в което се искат детайли за нас, например, банковата ни сметка, или отправят предложения за „лесни пари“, както и че имаме съмнения, че някой се опитва да ни въвлече в незаконна дейност – вижте в информационните брошури по-долу, които разкриват детайли относно механизмите на действие на финансовите „мулета“.

Брошура 1

Брошура 2

Брошура 3

Брошура 4

Допълнителна информация за кампанията „Не бъди муле“